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不看征信,只需繳納幾千塊錢(qián),就可辦理一張可透支可貸款可購(gòu)物的“消費(fèi)卡”,真有這樣的好事?近日,江蘇省啟東市檢察院以涉嫌詐騙罪將曾某、嚴(yán)某等18人提起公訴。據(jù)悉,該案涉案金額高達(dá)420余萬(wàn)元,共有815名被害人。 

　　零門(mén)檻零利息誘騙被害人辦理山寨信用卡 

　　2018年4月,家住啟東市匯龍鎮(zhèn)的王先生接到一個(gè)陌生來(lái)電,對(duì)方自稱(chēng)是北銀創(chuàng)投的客服朱小姐,電話(huà)里她向王先生詢(xún)問(wèn)是否需要資金周轉(zhuǎn)。正好那段時(shí)間,王先生確實(shí)缺錢(qián),就向她表達(dá)了自己的意愿?；ゼ游⑿藕?朱小姐向王先生介紹起了北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡,聲稱(chēng)“此卡與多家銀行合作,具備信用卡功能,分為伯爵、侯爵、公爵三種級(jí)別,分別享受10萬(wàn)元、30萬(wàn)元、50萬(wàn)元的信用消費(fèi)額度,可用于商城購(gòu)物、現(xiàn)金貸款、零首付購(gòu)車(chē)等,兩年內(nèi)免息,甚至卡上的額度都可以提現(xiàn)。” 

　　將信將疑的王先生心想怎么會(huì)有這么好的事,于是他上網(wǎng)搜了一下這個(gè)“北銀創(chuàng)投”,發(fā)現(xiàn)還確實(shí)有這樣一家公司。為了打消他的疑慮,朱小姐說(shuō)自己的電話(huà)和微信都是實(shí)名的,不會(huì)有假。王先生信服了,辦了一張額度為50萬(wàn)元的“公爵”卡,并通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式交付了2500元的辦卡費(fèi)。 

　　無(wú)法提現(xiàn),貸款只能在指定平臺(tái)購(gòu)物 

　　沒(méi)過(guò)多久,王先生便收到了一張印有“北銀創(chuàng)投”標(biāo)志的卡,右上角還有網(wǎng)聯(lián)Net　Link的字樣。收到卡后,王先生馬上向朱小姐咨詢(xún)?nèi)绾螌㈩~度變現(xiàn),朱小姐說(shuō)還需要交納1萬(wàn)元的尾款才能提現(xiàn),深信不疑的王先生又一次通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬了錢(qián)款。隨后,朱小姐又給了王先生一個(gè)售后人員的微信,說(shuō)是專(zhuān)門(mén)指導(dǎo)客戶(hù)貸款、提現(xiàn)業(yè)務(wù)的。 

　　售后人員的一番“指導(dǎo)”讓王先生大吃一驚,原來(lái)所謂的“提現(xiàn)”,就是讓他在“北銀創(chuàng)投”網(wǎng)上商城買(mǎi)東西,再通過(guò)網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣(mài)出去,從中套現(xiàn)。而所謂的“現(xiàn)金貸款”,則是要求客戶(hù)購(gòu)物滿(mǎn)一定金額才能申請(qǐng)貸款,具體貸款額度也要看消費(fèi)的情況。 

　　覺(jué)得有些不對(duì)勁的王先生登錄了“北銀創(chuàng)投”的網(wǎng)上商城,發(fā)現(xiàn)商城里賣(mài)的都是一些不為人知的小眾商品,且商品定價(jià)虛高。王先生這才恍然大悟,憤怒的他發(fā)微信給客服和售后,要求退還錢(qián)款。幾番搪塞后,對(duì)方再也不回信息。2018年5月24日,王先生向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。 

　　隨著警方的進(jìn)一步偵查,2018年11月至今年2月,犯罪嫌疑人曾某、嚴(yán)某等18人先后在湖北落網(wǎng),現(xiàn)場(chǎng)查獲了電腦、手機(jī)、銀行卡等作案工具 

　　引導(dǎo)補(bǔ)充偵查,18名犯罪嫌疑人被提起公訴 

　　2月21日,該案被移送至啟東市檢察院審查起訴。由于被害人分布在全國(guó)各地,短時(shí)間內(nèi)很難查清哪些被害人屬于本案涉及到的被害人,而大量的電子數(shù)據(jù)儲(chǔ)存于手機(jī),且極易被清除或丟失。因此,檢察官建議偵查機(jī)關(guān)及時(shí)對(duì)各類(lèi)電子數(shù)據(jù)證據(jù)進(jìn)行固定提取,確保電子數(shù)據(jù)證據(jù)能與其他物證、證人證言、犯罪嫌疑人供述等多類(lèi)證據(jù)印證。同時(shí),要將已知的被害人與犯罪嫌疑人所騙的被害人名單一一比對(duì),繼續(xù)尋找其他被害人;根據(jù)犯罪嫌疑人交易明細(xì)清單、借記卡產(chǎn)品資料,通過(guò)專(zhuān)業(yè)金融審計(jì)確認(rèn)涉案金額。 

　　經(jīng)過(guò)兩次補(bǔ)充調(diào)查取證,最終確定了該案的被害人人數(shù)及涉案金額。經(jīng)查,曾某和嚴(yán)某都是湖北人,2018年1月,二人為謀取非法利益,在武漢注冊(cè)了一家科技公司,與“北銀創(chuàng)投”公司簽訂代理合同,復(fù)制了該公司的信用消費(fèi)卡詐騙模式,隨后二人招聘了16人作為業(yè)務(wù)員,通過(guò)撥打電話(huà)的方式向客戶(hù)推銷(xiāo)“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡,并謊稱(chēng)該卡具有變現(xiàn)功能,讓被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)后辦卡,以收取制卡費(fèi)、尾款為由,通過(guò)微信、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式騙取815名被害人的錢(qián)款,共計(jì)424.5萬(wàn)元。 

　　檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,曾某、嚴(yán)某等人以非法占有為目的采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人錢(qián)財(cái),數(shù)額特別巨大,其行為應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。 

　　檢察官提醒公眾,天上不會(huì)掉餡餅,所謂的“零門(mén)檻、零利息、無(wú)抵押、能貸款”,都是引人上鉤的誘餌。需要申請(qǐng)貸款時(shí),要到正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)申辦貸款是唯一正確的選擇,正規(guī)機(jī)構(gòu)都是公開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,有公開(kāi)聯(lián)系方式和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等,在進(jìn)行信用貸款時(shí)還需要相關(guān)手續(xù),比如申請(qǐng)人的身份證明、工作證明。最重要的是,銀行、正規(guī)貸款公司不會(huì)要求借款人在申請(qǐng)貸款前就支付手續(xù)費(fèi)等各類(lèi)費(fèi)用。（正義網(wǎng)）